الانحراف في السلوك الاستهلاكي وأثره على معدلات التضخم ومؤشرات التنمية الاقتصادية في مصر

نوع المستند : بحوث باللغة العربیة

المؤلف

مدرس الاقتصاد ، كلية التجارة (بنيـن) جامعة الأزهر ، جمهورية مصر العربية

المستخلص

اهتم البحث بدراسة وتحليل السلوك الاستهلاكي للمجتمع المصري ومدى الانحراف فيه عن مستوى الاستهلاك الرشيد، وأثـر ذلك على معدلات التضخم ومؤشرات التنمية الاقتصادية، وقد استقر البحث على اختيار ضوابط ومعاييـر السلوك الاستهلاكي في الإسلام معياراً لقياس مدى الانحراف في السلوك الاستهلاكي للمجتمع المصري. وقد توصل البحث إلى أنه يوجد تغيـر ملحوظ في السلوك الاستهلاكي للمجتمع المصري نحو زيادة الميل الحدي للاستهلاك على حساب الميل الحدي للادخار بداية من عام 1994 واستمر في ذات الاتجاه وبمعدلات آخذه في الارتفاع حتى عام 2018. وباختبار العلاقة بيـن معدل التضخم في مصر كمتغيـر تابع ومعدلات التغيـر في الاستهلاك النهائي الكلي تبيـن وجود علاقة ارتباط ذات تأثيـر طردي ومعنوي عند مستوى معنوية أقل من 5%.، وقد تم التنبؤ بأنه كان يمكن تخفيض معدل التضخم من 14.4% عام 2018 إلى 2.08%، -0.9% لذات العام وذلك إذا تم خفض الاستهلاك النهائي الكلي بمقدار الإسراف المقدر، والإسراف والتبذيـر المقدر على التوالي.
كما أنه باختبار العلاقة بيـن معدلات الادخار المحلي والاستثمار المحلي نسبة إلى الناتج المحلي الإجمالي، واختبار العلاقة بيـن الاستثمار المحلي كنسبة إلى الناتج المحلي الإجمالي ومعدل النمو في الناتج المحلي الإجمالي في مصر، اتضح وجود علاقة ارتباط ذات تأثيـر طردي ومعنوي بيـن كل منهم عند مستوى معنوية أقل من 5%. وبافتـراض زيادة الادخار المحلي بمقدار الإسراف والتبذيـر المقدر لعام 2018 فإن معدل الادخار المحلي إلى الناتج المحلي الإجمالي يـرتفع من 6.2% إلى 18.52%، ومن ثم يـرتفع معدل الاستثمار المحلي إلى الناتج المحلي الإجمالي من 16.66% إلى 35.79%، مما يؤدي إلى ارتفاع معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي لذات العام من 5.31% إلى 8.91% أي بمقدار 67.8% من قيمته. وهذا ما يثبت أثـر الانحراف في السلوك الاستهلاكي للمجتمع المصري على التضخم والادخار والاستثمار ومعدل النمو الاقتصادي ومسار التنمية الاقتصادية.
هذا وقد تعرض البحث إلى وسائل معالجة الانحراف في السلوك الاستهلاكي للمجتمع المصري، انطلاقاً من أن هذه الظاهرة ليست وليدة اللحظة وأن علاجها لا يمكن أن يأتي دفعة واحدة وإنما بالتدرج على المدى الطويل نسبياً، وذلك من خلال الإقناع الأدبي لأعضاء المجتمع، وتبني سياسات اقتصادية مباشرة وغيـر مباشرة تعمل على ضبط السلوك الاستهلاكي للمجتمع في إطار السلوك الرشيد.
This research was interested in studying and analyzing the consumer behavior of the Egyptian society and the extent of the deviation in it from the level of rational consumption, and the effect of that on inflation rates and economic development. The research has settled on the selection of controls and standards of consumer behavior in Islam as a criterion for measuring the extent of the deviation in the consumption behavior of the Egyptian society. The research found that there is a noticeable change in the consumption behavior of the Egyptian society towards increasing the MPC at the expense of the MPS from 1994 and continued in the same direction and at rates of increasing until 2018. By examining the relationship between the inflation rate in Egypt as a dependent variable and the rates of change in total final consumption, a correlation relationship with direct and significant effect was found at a level of significance less than 5%. It was predicted that the inflation rate could have been reduced from 14.4% in 2018 to 2.08%, -0.9% for the same year if the final consumption was reduced the total is by the estimated extravagance, and the estimated extravagance and squandering, respectively.
Also, by examining the relationship between local savings rates and local investment in relation to GDP, and testing the relationship between local investment as a ratio to GDP and the rate of growth in GDP in Egypt, it became clear that there is a correlation relationship with a direct and significant effect between them at a level of significance less than 5%. Assuming that domestic savings increase by the amount of extravagance and squandering estimated, the rate of domestic savings to GDP increases from 6.2% to 18.52%, and then the rate of domestic investment to GDP increases from 16.66% to 35.79%, which leads to a higher rate of GDP growth For the same year, from 5.31% to 8.91%, or 67.8% of its value. This proves the effect of the deviation in the consumption behavior of the Egyptian society on inflation, savings, investment, the rate of economic growth and economic development.
This research has exposed to means of addressing the deviation in the consumer behavior of Egyptian society, starting from the fact that this phenomenon is not a result of the moment and that its treatment can’t come at once, but rather gradually over the long term, through moral persuasion of members of society and direct and indirect economic policies that work To control the consumption behavior of society within the framework of rational behavior.

الكلمات الرئيسية

المراجع

أولًا - مراجعُ باللغة العربية: 
القرآن الكريم.
ابن عساكر. (د. ت). تاريخ مدينة دمشق. ج ٤، دمشق- سوريا: دار الفكر للطباعة والنشر والتوزيع.
ابن منظور. (2003). لسان العرب. ج 6. بيروت- لبنان: دار صادر.
أبو زهرة، محمد. (1959). محاضرات في الوقف. القاهرة: دار الفكر العربي.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1399هـ). إرواء الغليل في تخريج أحاديث منار السبيل. ج 5. بيروت – لبنان: المكتب الإسلامي.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1407هـ). صحيح سنن ابن ماجه. الرياض – المملكة العربية السعودية: مكتب التربية العربي لدول الخليج.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1408هـ). صحيح الجامع الصغير وزيادته. تحقيق: زهير الشاويش. ط 3. بيروت - لبنان، المكتب الإسلامي.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1408هـ). صحيح سنن الترمذي. تحقيق: زهير الشاويش. الرياض – المملكة العربية السعودية: مكتب التربية العربي لدول الخليج.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1409هـ). صحيح سنن أبي داود. الرياض – المملكة العربية السعودية: مكتب التربية العربي لدول الخليج.
الألباني، محمد ناصر الدين. (1421هـ). صحيح الترغيب والترهيب للمنذري. الرياض – المملكة العربية السعودية: مكتبة المعارف للنشر والتوزيع.
البخاري، محمد بن إسماعيل. (1400هـ). صحيح البخاري. تحقيق: محب الدين الخطيب. القاهرة: المكتبة السلفية.
البستاني، بطرس . (د. ت). محيط المحيط. ج 4. بيروت- لبنان: دار الكتب العلمية.
البستي، محمد بن حبان. (1414هـ). صحيح ابن حبان بترتيب إبن بلبان. تحقيق: شعيب الأرنؤوط. ط 2. بيروت - لبنان: مؤسسة الرسالة.
البَلَاذُري، أحمد بن يحيى بن جابر بن داود. (1988م). فتوح البلدان. بيروت- لبنان: دار ومكتبة الهلال.
البوطي، محمد سعيد رمضان. (د. ت). ضوابط المصلحة في الشريعة الإسلامية. بيروت- لبنان. مؤسسة الرسالة.
البيهقي، أبو بكر. (1408هـ/ 1988). الآداب للبيهقي. تحقيق: أبو عبد الله السعيد المندوه. بيروت-لبنان: مؤسسة الكتب الثقافية.
البيهقي، أبو بكر. (1423هـ/ 2003). شعب الإيمان. تحقيق: عبدالعلي عبدالحميد حامد، ومختار أحمد الندوي. ج5. الرياض – المملكة العربية السعودية: مكتبة الرشد للنشر والتوزيع بالرياض بالتعاون مع الدار السلفية ببومباي بالهند.
الترمذي، محمد بن عيسى بن سورة. (د. ت). الجامع الصحيح - سنن الترمذي، تحقيق: أحمد بن محمد شاكر.  بيروت- لبنان: دار الكتب العلمية.
الجاحظ، عمرو بن بحر. (1935). التبصر بالتجارة. تحقيق: حسن حسني عبدالوهاب التونسي. القاهرة: دار الكتب المصرية، مكتبة الخانجي. 
الدمشقي، أبو الفضل جعفر بن على. (1310ه). الإشارة إلى محاسن التجارة. مخطوطة: جامعة الملك سعود. الرياض – المملكة العربية السعودية: متاح شبكة المعلومات الدولية.
الرماني، زيد بن محمد. (2001م). الرؤية الاسلامية لسلوك المستهلك. جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية، الرياض – المملكة العربية السعودية: دار طويق للنشر والتوزيع.
الصغير، حميد. (د. ت). المقاصد الشرعية لحماية المستهلك في الفقه الإسلامي. كلية الآداب والعلوم الإنسانية، جامعة محمد الأول. وجدة - المملكة المغربية: شبكة الألوكة الثقافية.
المقدسي، ابن قدامة. (1968م). المغني لابن قدامة. ج 4. د ط، القاهرة – مصر: مكتبة القاهرة.
النيسابوري، مسلم بن الحجاج القشيري. (1374هـ). صحيح مسلم. تحقيق: محمد فؤاد عبدالباقي. القاهرة- مصر: دار إحياء الكتب العربية - عيسى البابي الحلبي وشركاه.
الوادعي، مقبل بن هادي. (1411هـ). الصحيح المسند مما ليس في الصحيحين. صنعاء – اليمن: مكتبة دار القدس.
بن باز ، عبدالعزيز بن عبدالله. (د. ت). مجموع فتاوى ومقالات متنوعة، ج 25. ط 19. الرياض – المملكة العربية السعودية: دار القاسم. 
حماد، نزيه. (2008م). معجم المصطلحات المالية والاقتصادية في لغة الفقهاء. دمشق - سوريا: دار القلم. 
دنيا، شوقي أحمد. (2007م). نظريات اقتصادية في القرآن الكريم. جدة ـــــــ المملكة العربية السعودية: المعهد الإسلامي للبحوث والتدريب.
رشاد، سعيد على محمد؛ وحسن، السيد. (د. ت). ترشيد استهلاك القمح وإمكانية سد الفجوة الغذائية القمحية. كلية الزراعة بمشتهر، جامعة بنها – مصر: متاح شبكة المعلومات الدولية. 
كينز، جون ماينارد. (2010). النظرية العامة للتشغيل والفائدة والنقود. ترجمة: إلهام عيداروس. أبو ظبي – الإمارات العربية المتحدة: هيئة أبو ظبي للثقافة والتراث.
أونيس، عبدالمجيد؛ وعكوش، عقيلة. (2017م). «سلوك المستهلك في الاقتصاد الإسلامي»، المجلة العالمية للتسويق الإسلامي، الهيئة العالمية للتسويق الإسلامي، لندن – بريطانيا، م 6، ع 1.
الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء. (2016). «أهم مؤشرات بحث الدخل والإنفاق والاستهلاك 2015»، تقارير دورية. القاهرة - مصر.
الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء. (2016). «ظاهرة التدخين وخصائص المدخنين في مصر 2015»، الدراسات التحليلية لبيانات بحث الدخل والإنفاق والاستهلاك 2016، الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء، القاهرة.
الحاج، محي الدين. (2005م). «دراسة اقتصادية لقياس أثر التضخم في النشاط الاقتصادي اليمني»، مجلة جامعة دمشق للعلوم الزراعية، دمشق سوريا، المجلد 21، العدد 1.
الصياد، إيمان محمد. (2016). «تغير ثقافة الاستهلاك في المجتمع المصري دراسة مقارنة بين الأسر الحضرية والريفية بالتطبيق على محافظة الدقهلية»، حولية كلية الآداب- جامعة عين شمس، القاهرة، مجلد 44، 2016.
غانم، حسين. (1983م). سلوك المستهلك بين الإسلام والفكر الوضعي. قاعدة بيانات دار المنظومة، الاتحاد الدولي للبنوك الإسلامية، مصر، ع 32.
كاظم، حسين رمزي. (2016). سيكولوجية المستهلك المصري وتصرفاته الشرائية. قاعدة بيانات دار المنظومة، بحوث ومقالات، مجلد 9، عدد 3، 
منظمة المؤتمر الإسلامي بجدة. (د. ت). مجلة مجمع الفقه الإسلامي، جدة - المملكة العربية السعودية، ع9.
نجا، على عبدالوهاب. (2015). «العلاقة بين الادخار المحلي والاستثمار المحلي والنمو الاقتصادي في مصر خلال الفترة 1970: 2012»، مجلة كلية التجارة للبحوث العلمية، جامعة الإسكندرية - مصر، م 52، ع2.
دبات، أمنية. (2015). «السياسة النقدية واستهداف التضخم بالجزائر»، رسالة ماجستير، كلية العلوم الاقتصادية والتيسير والعلوم التجارية. الجزائر.
ضيف، أحمد. (2015). «أثر السياسة المالية على النمو الاقتصادي المستديم في الجزائر (1989: 2012)»، رسالة دكتوراه، كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التيسير، جامعة الجزائر 3، الجزائر.
عمران، سليمان. (2016). «دراسة اقتصادية قياسية للعلاقة السببية بين الادخار والاستثمار في الجزائر للفترة 1991: 2014»، رسالة ماجستير، كلية العلوم الاقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التيسير، جامعة أم البواقي، الجزائر. 
ميدني، نجاح. (2008). «آليات حماية المستهلك في الاقتصاد الإسلامي». رسالة ماجستير، كلية العلوم الاجتماعية والإسلامية، جامعة الحاج لخضر – باتنة، الجزائر.
يوسف، يوسف إبراهيم. (2010). إنفاق العفو في الإسلام بين النظرية والتطبيق، دورة تدريبية حول المنهجية الإسلامية الاقتصاد نموذجاً، مركز صالح عبدالله كامل بالاشتراك مع مركز الدراسات المعرفية، جامعة الأزهر، القاهرة.
البنك الدولي. (2020). مؤشرات التنمية العالمية، تاريخ الاطلاع 30/3/2020، لينك: https://data.albankaldawli.org/indicator/NY.GNP.PCAP.KD?locations=EG-XN-XP&view=chart
الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء. (2018). إحصاء مصر، تاريخ الاطلاع: 22/1/2018، لينك: http://www.capmas.gov.eg/Pages/IndicatorsPage.aspx?page_id=6131&ind_id=2288 
الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء. (2018). نشرة التجارة الخارجية، تاريخ الاطلاع: 7/2/2018م، لينك: http://www.capmas.gov.eg/Pages/IndicatorsPage.aspx?page_id=6131&ind_id=2288
الدرر السنية. (2017). موسوعة الأخلاق، الأخلاق المذمومة، اللؤم، تاريخ الاطلاع: 26/ 12/ 2017، لينك: https://dorar.net/akhlaq/2744 
السواعى، خالد. ( 2020). القاعدة الذهبية للتحليل القياسي – خارطة طريق التحليل القياسي، متاح، تاريخ النشر 18/6/2018، تاريخ الاطلاع: 13/4/2020م، لينك: https://www.youtube.com/watch?v=Cnn52zqabrI
حميد، محمد. (2016). خريطة تجارة المخدرات في مصر، البوابة نيوز، 17/ 3/ 2016، لينك:  http://www.albawabhnews.com/1829237 
علام، عبدالوهاب. (2017). «رئيس مجلس المحاصيل السكرية بوزارة الزراعة، كيف تحولت مصر من الاكتفاء الذاتي من السكر إلى فجوة في إنتاجه»، تحقيق صحفي، جريدة اليوم السابع، 11/ 3/ 2017، لينك: http://m.youm7.com/story/2017/3/11 
فوزي، سامح. (2016). «ماذا فعلت ثقافة الاستهلاك بالمجتمع المصري، قضايا وآراء»، جريدة الأهرام، بتاريخ: 30/4/2016، العدد: 47262، لينك:  www.ahram.org.eg/news 
ثانيًا - مراجع باللغة الأجنبية:
Alrasheedy, Abdulelah & Alaidarous, Hamed. (2018). The Relationship between Saving and Investment: The Case of Saudi Arabia.  Saudi Arabian Monetary Authority. SAMA Working Paper, Economic Research Department/ Financial Sector Development.
Palley, Thomas I. (1996). The Saving-Investment Nexus: Why it Matters and how it Works. Center for Economic Policy Analysis. CEPA Working Paper Series II, Economic Policy Analysis, Working Paper No.1.
Durbin-Watson Significance Tables, Table A-1, Models with an Intercept (from Savin and White), Durbin-Watson Statistic: 1 Per Cent Significance Points of dL and dU.
Karmakar, Diptimai. (2020). “The Harrod-Domar Economic Growth Model (With Assumptions)”, Joint Article, The Journal of Economy Discussion Site, Last Visit: 3/5/2020, Link:
http://www.economicsdiscussion.net/harrod-domar-model/the-harrod-domar-economic-growth-model-with-assumptions/14789 
Trading Economics, last visit, 19/ 12 /2019, link:   https://ar.tradingeconomics.com/egypt/consumer-credit

ملفات

شارك

إرسال الاستشهاد إلى

الإحصائيات